Relatório Anual

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Resumo Executivo

Os planos da Visão Prev

A Visão Prev administra cinco planos de previdência complementar: 4 patrocinados por empresas do Grupo Telefônica – Visão Multi (aberto para novas adesões), Visão Telefônica, Telefônica BD e PreVisão – e um aberto para os atuais participantes e seus familiares, o Mais Visão. Seus 21.260 participantes estavam assim distribuídos no dia 31 de dezembro de 2022:

Plano Visão Telefônica

*¹ Plano de Contribuição Definida – CD
*² Plano de Benefício Definido – BD
*³ Plano de Contribuição Definida – CD (somente assistidos)
* ⁴ Plano de Contribuição Definida – CD (para participantes e seus familiares até 3º grau de parentesco, lançado
em 09/20)

No último Consolidado Estatístico da Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Abrapp), publicado em outubro de 2022, a Visão Prev se mantém na 23a posição entre as maiores entidades de previdência complementar do país, em volume de reservas . O Plano Visão Telefônica continua sendo o 2o maior do Brasil na modalidade Contribuição Definida.

Em 2022, os benefícios mensais pagos aos 6.252 assistidos da Visão Prev somaram mais de R$ 368 milhões. Nos últimos 6 anos, o total destinado a aposentadorias e pensões ultrapassou a marca de R$ 2,104 bilhões.

A VISÃO PREV EM NÚMEROS (no fechamento de 2022)
Patrimônio bruto	R$ 7.581.662.197,93
Contribuição das patrocinadoras no ano	R$ 66.258.974,54
Contribuições dos participantes* no ano	R$ 115.705.164,92
Pagamento de benefícios no ano	R$ 368.611.049,90

* Inclui contribuições dos autopatrocinados

Patrimônio e rentabilidade

Mesmo com a grande flutuação e os desafios dos mercados em 2022, a Visão Prev conseguiu proteger os recursos e aproveitar as boas oportunidades que surgiram em diferentes momentos do ano. A posição patrimonial alcançou a marca de R$ 7.581.662.197,93– ou seja, um aumento de 5,20% na comparação com o fechamento de 2021.

Posição patrimonial

No quadro abaixo, vê-se o resultado acumulado no ano pelos 5 perfis de investimentos dos planos Visão Telefônica, Visão Multi e Mais Visão, seus índices de referência e percentuais de alocação em cada segmento, o retorno acumulado pelos benchmarks e a comparação do desempenho dos perfis com suas respectivas referências e com o CDI.

PERFIL	RETORNO	RENDA FIXA*¹	RENDA VARIÁVEL*²	OUTROS*³	BENCHMARK*⁴	% S/ BENCH*⁵	% S/ CDI*⁶
Super Conservador	12,47%	100% CDI De 95% a 100%	-	Empréstimos: IPCA + 5% a.a. De 0% a 5%	12,36%	100,92%	100,79%
Conservador	11,19%	50% a 80% IMA-B5 20% a 50% CDI De 95% a 100%	-	Empréstimos: IPCA + 5% a.a. De 0% a 5%	11,25%	99,50%	90,44%
Moderado	7,72%	5% a 20% IMA-B5+ 45% a 60% IMA-B5 20% a 50% CDI De 48,5% a 100%	100% Ibovespa De 0% a 30%	Estruturados: CDI + 1% a.a. De 0% a 13% Invest. Exterior: 100% Nasdaq De 0% a 3,5% Empréstimos: IPCA + 5% a.a. De 0% a 5%	8,95%	86,24%	62,40%
Agressivo	4,98%	35% a 55% IMA-B5+ 15% a 30% IMA-B5 15% a 50% CDI De 29% a 90%	100% Ibovespa De 10% a 40%	Estruturados: CDI + 1% a.a. De 0% a 20% Invest. Exterior: 100% Nasdaq De 0% a 6% Empréstimos: IPCA + 5% a.a. De 0% a 5%	6,91%	72,02%	40,25%
Agressivo RF LP	5,96%	50% a 85% IMA-B5+ 15% a 50% CDI De 95% a 100%	-	Empréstimos: IPCA + 5% a.a. De 0% a 5%	5,92%	100,72%	48,17%

Obs.: Os retornos foram apurados considerando a consolidação dos 3 planos, porém o plano Mais Visão não
possui alocação em Empréstimos

Essas foram as rentabilidades acumuladas no ano pelos planos Telefônica BD e PreVisão que não oferecem perfis de investimentos:

PLANO	RETORNO	BENCHMARK	% S/ BENCHMARK
TELEFÔNICA BD	11,73%	9,35%	125,41%
PREVISÃO	12,17%	12,16%	100,04%

Despesas da entidade

CUSTOS RELACIONADOS À ADMINISTRAÇÃO DE RECURSOS

As despesas referem-se basicamente à CETIP, Taxa de Custódia, Taxa de Controladoria e Tarifa de
Liquidação Financeira. Em 2022, não houve aumento relativo de custos. Ocorreu, na realidade, o
aumento do Patrimônio Líquido (PL), por conta de sua valorização. A custódia equivale a 0,004% do
PL. Em 2021, o PL médio foi de R$ 7.202.320.819,95 e, em 2022, atingiu R$ 7.362.566.415,24.

DESCRIÇÃO	2021	2022
CUSTÓDIA*	R$ 304.578,78	R$ 326.498,66

* Considerando apenas as despesas pagas diretamente pela Visão Prev

REALIZAÇÃO ORÇAMENTÁRIA

A Diretoria Executiva, com apoio dos gestores do orçamento de cada área, avalia constantemente a alocação dos recursos da Visão Prev, buscando alavancas de economia e oportunidades de melhorias. A realização orçamentária fechou o ano com uma cobertura de 93,98%. Para isso, a área de Compras também renegociou os reajustes contratuais junto a fornecedores para garantir menores impactos sobre os gastos da entidade. Como referência, as ações implementadas permitiram economia sobre a inflação no período. A variação do IPCA, para a qual havia previsão de 4,18%, fechou em 5,78%.

RUBRICA	ATÉ DEZEMBRO/2022 (R$)
	ORÇADO	REALIZADO	% COB.
PESSOAL E ENCARGOS SOCIAIS ⁽ ¹⁾	13.719.804,94	13.352.273,96	97,32%
REMUNERAÇÃO CONSELHOS E COMITÊS	471.268,09	471.257,88	100,00%
SERVIÇOS DE TERCEIROS	7.860.397,96	6.919.883,04	88,03%
DESPESAS DE VIAGENS ⁽ ² ⁾	48.200,00	12.299,70	25,52%
DESPESAS COM PRÉDIOS	476.434,49	508.814,08	106,80%
COMUNICAÇÃO, TRANSPORTES, CÓPIAS, ASSINATURAS	240.164,62	128.610,25	53,55%
PUBLIC. E DIVULG. LEGAIS / INSTITUCIONAIS / OUTRAS	576.204,14	487.759,04	84,65%
OUTROS DISPÊNDIOS CORRENTES	2.075.490,95	2.054.654,80	99,00%
DESPESAS GERÊNCÍAVEIS	25.467.965,20	23.935.552,75	93,98%

DESPESAS VISÃO PREV – CONSOLIDADAS

RUBRICA	ACUMULADO 2022 REALIZADO (R$)	ACUMULADO 2021 REALIZADO (R$)
PESSOAL E ENCARGOS SOCIAIS ⁽ ¹ ⁾	13.352.273,96	11.971.928,53
REMUNERAÇÃO CONSELHOS E COMITÊS	471.257,88	448.614,48
SERVIÇOS DE TERCEIROS	6.919.883,04	7.187.763,58
DESPESAS DE VIAGENS ⁽ ² ⁾	12.299,70	0,00
DESPESAS COM PRÉDIOS	508.814,08	429.277,18
COMUNICAÇÃO, TRANSPORTES, CÓPIAS, ASSINATURAS	128.610,25	158.719,78
PUBLICAÇÃO E DIVULGAÇÃO LEGAIS/ INSTITUCIONAIS/OUTRAS	487.759,04	644.915,80
OUTROS DISPÊNDIOS CORRENTES ⁽ ³ ⁾	2.054.654,80	1.840.316,59
DESPESAS VISÃO PREV	23.935.552,75	22.681.535,94
DEPRECIAÇÕES E AMORTIZAÇÕES	356.800,54	330.986,39
CONTINGENCIAL ⁽ ⁴ ⁾	1.845.271,44	3.228.827,99
TOTAL DE DESPESAS	26.137.624,73	26.241.350,32

⁽¹⁾ A variação em “Pessoal e Encargos Sociais” se deu por conta da adequação à nova estrutura organizacional e do reajuste salarial dos colaboradores que prevê 100% do INPC (10,16% em janeiro de 2022).

⁽²⁾ A variação em “Despesas de Viagens” ocorreu em função da liberação da realização de viagens e hospedagens que não ocorreram durante a pandemia desde o mês de março de 2020.

⁽³⁾ Não houve variação significativa em “Outros Dispêndios Correntes” cuja maior realização deve-se majoritariamente aos pagamentos da TAFIC (Taxa de Fiscalização e Controle da Previdência Complementar).

⁽⁴⁾ O Contingencial refere-se aos processos administrativos movidos pela Visão Prev e aos tributos mensais de PIS e COFINS recolhidos pela entidade nos percentuais de 0,65% e 4%, incidentes sobre receitas administrativas e rendimento do fundo administrativo. A principal variação apresentada entre 2021 e 2022 está relacionada à provisão de valores retroativos e de honorários referentes a processo judicial de redutor etário realizado em dezembro de 2021.

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